Отмывание активов продолжает представлять собой одну из главных угроз стабильности финансовых систем. В Колумбии, например, эта проблема побудила власти внедрить различные стратегии и механизмы контроля, направленные на предотвращение отмывания активов и финансирования терроризма (ОД/ФТ). Меры направлены на защиту прозрачности рынка и предотвращение использования преступными организациями финансовых институтов для легализации ресурсов, полученных в результате незаконной деятельности.
Читайте также: Вызов киберспорта в Колумбии
В этом контексте предотвращение отмывания активов и финансирования терроризма закрепилось в качестве ключевого требования нормативного соответствия для работы в финансовой системе, особенно под давлением банковской системы и контролирующих органов. Компании, не соблюдающие эти нормы, могут столкнуться с санкциями, операционными ограничениями и даже потерей деловых отношений с финансовыми организациями.
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УЩЕРБ
Исследование Подразделения финансовой информации и анализа (UIAF) показало, что эта проблема может составлять от 9.4 до 18 триллионов колумбийских песо ежегодно, что эквивалентно примерно от 1.6 % до 3 % валового внутреннего продукта (ВВП). Эти цифры свидетельствуют о том, как потоки незаконных денежных средств могут проникать в легальные секторы экономики, влиять на деловую конкуренцию и способствовать укреплению преступных организаций, действующих внутри и за пределами финансовой системы.
Кроме того, недавние судебные расследования показывают масштабы проблемы. Генеральная прокуратура страны сообщила, что в рамках стратегии борьбы с преступными финансами удалось предъявить обвинения в преступлениях, связанных с отмыванием активов, на сумму более 27.8 триллионов песо, а также ликвидировать более тысячи преступных сетей, связанных с этим преступлением.
В этом контексте колумбийские власти предупредили, что отмывание активов не только влияет на финансовую систему, но и искажает рынки и способствует расширению незаконных экономик, таких как незаконный оборот наркотиков, незаконная добыча полезных ископаемых или контрабанда.
ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ
Колумбия укрепила институциональную систему, направленную на предотвращение отмывания активов и финансирования терроризма (ОД/ФТ), в которой участвуют такие организации, как Финансовая супертенденция Колумбии, отвечающая за надзор за финансовой системой; Подразделение финансовой информации и анализа (UIAF), ответственное за финансовую разведку; и Генеральная прокуратура страны, которая расследует и преследует в судебном порядке преступления, связанные с этой деятельностью.
Одним из основных инструментов контроля является Система управления рисками отмывания активов и финансирования терроризма (SARLAFT), которая требует от финансовых организаций и других обязанных секторов внедрять политику предотвращения, идентифицировать своих клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о подозрительных операциях.
В этой схеме UIAF играет центральную роль, обрабатывая и распространяя финансовую разведывательную информацию. В период с августа 2022 года по сентябрь 2025 года она распространила 999 продуктов финансовой разведки, которые послужили основой для расследований, проводимых Прокуратурой, Верховным судом и другими государственными разведывательными органами. Эти отчеты позволили выявить 169.73 триллиона песо, связанных с возможными операциями по отмыванию активов, что превышает 51.1 триллиона, обнаруженных в период с 2018 по 2022 год, что свидетельствует об усилении потенциала системы по борьбе с отмыванием денег.
В последние годы меры профилактики распространились и на другие институциональные сферы. Недавним примером является Циркуляр 001 от 2026 года, изданный Национальным избирательным советом (CNE) и UIAF, который устанавливает руководящие принципы для предотвращения попадания незаконных ресурсов в финансирование избирательных кампаний. Норма требует проверки личности и происхождения средств доноров и вкладчиков, а также обязательства сообщать в UIAF о любой подозрительной операции посредством Отчета о подозрительной операции (ROS), тем самым повышая прозрачность демократических процессов.
Читайте также: Макао сохраняет динамику и закрепляет восстановление в марте
В этой схеме контроля также участвуют секторы, считающиеся чувствительными к риску отмывания активов, в том числе сектор азартных игр и пари. В Колумбии операторы должны внедрять системы предотвращения и сообщать о подозрительных операциях в UIAF под надзором Coljuegos в рамках механизмов соблюдения, требуемых от отраслей с высоким оборотом наличных денег, чтобы предотвратить попадание ресурсов незаконного происхождения в экономический оборот через регулируемую развлекательную деятельность.
КОЛУМБИЙСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
В стране отмывание активов квалифицируется как преступление в статье 323 Уголовного кодекса, которая устанавливает санкции для тех, кто приобретает, хранит, управляет или использует имущество, полученное в результате незаконной деятельности, с целью сокрытия его происхождения. Законодательство предусматривает тюремное заключение на срок от 10 до 30 лет, а также штрафы в размере до 50 000 действующих минимальных месячных заработных плат, в зависимости от тяжести дела и вовлеченной суммы.
В последние годы колумбийские власти активизировали судебные иски против структур, занимающихся отмыванием активов. Расследования позволили выявить преступные сети, которые используют подставные компании, фиктивную международную торговлю и симулированные финансовые операции для сокрытия незаконного происхождения ресурсов. Санкции налагаются не только на физических лиц, непосредственно участвующих в этой деятельности, но и на компании или организации, которые не соблюдают механизмы предотвращения, требуемые законом.
В этом смысле Финансовая супертенденция Колумбии может налагать административные санкции на учреждения, которые не внедряют должным образом системы предотвращения отмывания активов, включая экономические штрафы и операционные ограничения. Эти меры направлены на усиление ответственности организаций за раннее обнаружение подозрительных операций.
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВЗГЛЯД
Колумбия укрепила свою систему предотвращения отмывания активов и финансирования терроризма в соответствии со стандартами, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ/GAFI), органом, ответственным за определение глобальных рекомендаций по борьбе с этими преступлениями. На региональном уровне страна входит в Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке (ГАФИЛАТ/GAFILAT), орган, который способствует сотрудничеству между государствами для улучшения систем финансового предотвращения и контроля.
В ходе III Пленарного заседания и встречи рабочих групп GAFILAT, состоявшихся со 2 по 5 декабря 2025 года, Колумбия была утверждена на пост временного вице-председателя этого регионального органа на 2026 год через Подразделение финансовой информации и анализа (UIAF). Это назначение усиливает роль страны в региональной координации стратегий по предотвращению отмывания активов и укреплению сотрудничества между подразделениями финансовой разведки 18 стран-членов организации.
В ходе этой встречи исполняющий обязанности генерального директора UIAF Хорхе Артуро Лемус Монтаньес подчеркнул приверженность колумбийского государства борьбе с преступлениями, приносящими незаконные доходы. «Мандат UIAF в GAFILAT ясен: укреплять системы борьбы с отмыванием активов и углублять региональное сотрудничество, двигаясь к более безопасной, интегрированной и устойчивой Латинской Америке», — подчеркнул он.
GAFILAT, в состав которой входят 18 стран Латинской Америки, функционирует как одна из региональных групп ФАТФ и участвует в разработке и обновлении 40 рекомендаций ФАТФ, считающихся наиболее признанным международным стандартом по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Активное участие Колумбии в этой организации свидетельствует о заинтересованности страны в укреплении своей политики предотвращения, улучшении международного сотрудничества и консолидации более прозрачной финансовой системы перед лицом угроз организованной преступности.
Читайте также: Риу-Гранди-ду-Сул откладывает дебаты об ограничениях на рекламу ставок
