Цифры говорят сами за себя в Бразилии. В 2024 году COAF получил 928 отчетов о подозрительных транзакциях, связанных с компаниями, занимающимися онлайн-ставками и лотереями. В 2025 году эта цифра выросла до 27,600 сообщений, что почти в 30 раз больше всего за двенадцать месяцев. Чтобы понять масштаб изменений, достаточно сравнить с предыдущими годами: в 2023 году было зарегистрировано 1,157 отчетов, а в 2022 году эта цифра составила 1,344.
Читайте также: Великобритания: дебаты, которые угрожают экономике Гибралтара
Основным фактором роста является не обязательно эквивалентный рост незаконной деятельности, а внедрение нормативно-правовой базы, которая впервые обязывает букмекерские компании сообщать в COAF при обнаружении операций с признаками отмывания денег или других финансовых преступлений. Эти обязательства начали применяться в январе 2025 года в рамках структурирования регулируемого рынка ставок в Бразилии.
Почему количество отчетов резко возросло после введения нового регулирования в Бразилии
Объяснение скачка уведомлений имеет как минимум две трактовки. Первая — самая очевидная: до 2025 года букмекеры не были официально обязаны отчитываться перед COAF, поэтому подавляющее большинство подозрительных транзакций просто не доходило до агентства. Регулирование создало юридическое обязательство, которого раньше не существовало, и цифры немедленно это отразили.
Вторая трактовка сложнее. Фред Жусто, директор по AML (противодействию отмыванию денег) компании Legitimuz, отметил, что часть роста можно интерпретировать как уведомления оборонительного характера. «Одной из причин увеличения обязательных уведомлений в 2025 году можно считать защитные сообщения операторов, опасающихся санкций», — отметил Жусто, ссылаясь на статью 25 Постановления SPA/MF No. 1.143/2024, которое требует от операторов проводить тщательный анализ транзакций с признаками отмывания денег.
«Еще одним фактором, способствующим этой цифре, может быть неспособность идентифицировать то, что подозревается как отмывание денег; когда у них возникают сомнения, они в итоге сообщают обо всем», — добавил специалист, описывая динамику, которая может искусственно раздувать статистику, не обязательно подразумевая реальный рост преступной деятельности.
Финансовая система как первая линия контроля
Помимо прямых отчетов операторов, финансовая система также играет центральную роль в выявлении нелегальных платформ. В 2025 году 54 финансовых и платежных учреждения представили 1,255 отчетов в Секретариат по призам и ставкам, что позволило выявить 265 нелегальных операторов и привело к закрытию 550 банковских счетов.
Читайте также: Уругвай продвигает регулирование онлайн-гемблинга с помощью нового законопроекта
Однако процесс сталкивается со структурными препятствиями. Многие компании, управляющие платформами для ставок, не используют налоговые идентификационные номера (CNPJ), зарегистрированные именно для этой деятельности, а работают под другими коммерческими классификациями. В некоторых случаях было обнаружено использование подставных компаний с ранее созданными CNPJ, что затрудняет автоматическое отслеживание финансовыми учреждениями и позволяет определенным транзакциям обходить традиционные системы контроля.
COAF усиливает профилактическую работу с банками и финтех-компаниями
Чтобы закрыть эти пробелы, COAF координирует с банками и финансовыми учреждениями более структурированную схему профилактической работы. Агентство предоставляет рекомендации по типам и моделям транзакций, которые могут указывать на мошенническую деятельность, связанную со ставками — сотрудничество, которое ранее носило нерегулярный характер и которое теперь стремится к систематизации посредством периодических встреч.
Эта же стратегия ранее применялась в таких развивающихся секторах, как финтех-компании и криптоактивы. В случае с виртуальными активами правила отчетности в COAF вступили в силу в феврале 2026 года по той же модели, что была внедрена для ставок.
Нелегальный рынок по-прежнему составляет 40% сектора
Несмотря на успехи в регулировании, исследования рынка показывают, что нелегальные букмекерские компании по-прежнему составляют 40% сектора в Бразилии. Секретариат по призам и ставкам Министерства финансов, отвечающий за регулирование и надзор за рынком, работает параллельно с Национальным агентством телекоммуникаций (Anatel) над удалением нелегальных сайтов и пресечением финансовых потоков платформ, работающих вне правового поля.
Читайте также: Турнир NCAA 2026: сетка March Madness уже сформирована
